Les arnaques aux petites
annonces
Suite à une annonce que
vous avez placée sur Internet
pour vendre un bien, un
inconnu vous propose d'encaisser un chèque d'un montant
nettement
supérieur à celui de la transaction. Attention
danger !
Pour vendre votre bien, vous avez
décidé de publier
une petite annonce sur Internet. Bonne idée : le Web est un
excellent moyen
d'effectuer ce genre de transaction. Seulement méfiez-vous !
Des
escrocs utilisent ce biais pour voler de l'argent, par une combine
assez vicieuse.
Etape
1 : un inconnu vous contacte
L'escroc, le plus souvent étranger, vous contacte par e-mail
et vous
fait savoir qu'ayant parcouru les petites annonces, il est
intéressé
par votre bien. Vous acceptez. La personne vous poste alors un
chèque.
Etape
2 : un
gros chèque arrive par
la Poste
Surprise ! Le chèque qui vous parvient n'est pas du montant
prévu, mais
d'un montant bien supérieur, pouvant monter
jusqu'à 8000 euros ou plus.
L'acheteur-escroc vous explique la démarche à
suivre : vous encaissez
le chèque, vous retranchez à la somme le montant
du bien que vous lui
vendez, et vous lui retournez la somme restante, par virement ou via
Western Union. L'acheteur vous promet qu'il passera
ultérieurement
récupérer son nouveau bien.
La prudence voudrait que vous refusiez et que vous déchiriez
simplement
le chèque. Malheureusement, certaines personnes,
pressées de vendre
leur bien pour toucher de l'argent, acceptent d'entrer dans la combine.
Etape
3 : le
chèque est
présenté à la banque
Vous décidez donc d'encaisser le chèque,
émis par une banque étrangère.
Vous avez des
inquiétudes ? Elles sont souvent
levées par votre
banquier, qui vous répond "Encaissez, vous verrez bien !".
Et vous
voyez en effet votre compte crédité du montant du
chèque. Votre
banquier ne semble pas particulièrement inquiet, votre
compte est
crédité : vos soupçons sont
levés. Vous vous décidez à virer la
somme,
amputée de la valeur de votre bien à vendre,
à l'inconnu.
Etape
4 : le
chèque n'est
pas valable
Plusieurs semaines après cette opération, votre
banque vous appelle en
catastrophe : le chèque crédité n'est
pas valable. Une petite
rectification sur votre compte s'impose donc : le montant du
chèque
n'est plus porté à votre crédit. En
revanche, le virement que vous avez
effectué à l'escroc est bien réel
celui-là. Vous voilà donc Gros-Jean
comme devant, c'est à dire dans le rouge de plusieurs
milliers d'euros.
Réduit à porter plainte auprès de la
gendarmerie ou du commissariat de
police proche de votre domicile, vous avez très peu de
chances de
récupérer la somme volée.
Conclusion
N'acceptez jamais de grosses sommes d'argent par chèque
provenant
d'inconnus, surtout si c'est pour en rétrocéder
une partie. Si cette
somme n'existe pas, cette opération vous ruinera. Si
même la somme
existait bien, il pourrait s'agir d'argent sale. Vous seriez alors
complices de blanchiment d'argent. Donc, abstenez-vous et faites le
mort face à de telles propositions ou alors exigez du cash
et un
virement bancaire pur et simple de banque à banque pour
toute vente à
l'étranger !
LA
RÈGLE DE BASE
est surtout de ne
jamais
envoyer d'argent ou un bien
avant de s'être assuré(e) que le chèque
reçu n'est pas rejeté par votre
banque. Mais
attention, votre banque
peut très
bien l'accepter dans un premier temps pour l'annuler quelques semaines
plus tard!
Si vous choisissez le contre
remboursement comme moyen de
règlement à une annonce, vérifiez dans
le détail le contenu du colis avant tout
paiement.
Vous pouvez également porter plainte quand vous
avez été lésé
financièrement. Rien ne sert de porter plainte pour un
simple courriel
frauduleux auquel vous n'avez pas donné suite : des
courriels de ce
type, il en circule des dizaines de milliers tous les jours. Vous ne
feriez qu'embouteiller les services de police judiciaire.
Auprès de qui porter plainte ?
En France, vous devez obligatoirement porter plainte dans la
région où
se situe votre ordinateur.
Si vous habitez Paris ou la région Parisienne, le plus
efficace est
d'aller déposer votre plainte au BEFTI, la Brigade
d'Enquêtes sur les
Fraudes aux Technologies de l'Information.
B.E.F.T.I.
163 avenue d'Italie
75 013 Paris
Tél. : 01 40 79 67 50
Si vous habitez en région, vous pouvez porter
plainte auprès du Service
Régional de Police Judiciaire de votre ville, de la Police
Nationale ou
de la Gendarmerie Nationale. Demandez à parler à
un Enquêteur
spécialisé criminalité informatique
(ECSI), s'il existe.
Pour obtenir de l'information et savoir à qui vous
adresser, vous
pouvez contacter l'OCLCTIC, l'Office Central de Lutte contre la
Criminalité liée aux Technologies de
l'Information et de la
Communication.
O.C.L.T.I.C
101 rue des Trois Fontanot
92 000 Nanterre
Tél. : 01 49 27 49 27
